Sectores de la Economía de EE.UU. Atrás

La economía de EE.UU. se divide en 11 sectores, lo que nos permite clasificar las empresas según la industria a la que pertenecen. Esta clasificación facilita a los inversionistas identificar en qué sectores pueden concentrar sus inversiones, eligiendo aquellos con mayor potencial de crecimiento basado en un análisis previo.

Ciclos Económicos y su Influencia en los Sectores

Antes de adentrarnos en cada sector, es crucial entender que los ciclos económicos (expansión, recesión, recuperación) afectan de manera diferente a cada uno de ellos. Por ejemplo, durante una recesión, los sectores defensivos como el Consumo Básico y Utilities tienden a mantenerse estables, mientras que sectores cíclicos como Industriales o Consumo Discrecional pueden verse más afectados.

Diversificar la cartera de inversiones entre estos sectores puede ayudar a mitigar los riesgos asociados con las fluctuaciones económicas. A continuación, se detallan los 11 sectores y se ofrecen ejemplos de empresas conocidas en cada uno, así como sugerencias sobre cuándo podría ser estratégico invertir en ellos.

1. Tecnología de la Información

Descripción: Incluye empresas que producen software, hardware, semiconductores y servicios de tecnología.

Cuándo invertir: Es ideal invertir en este sector durante períodos de innovación tecnológica o cuando se espera una mayor adopción de tecnología, como durante la transición hacia nuevas redes móviles (5G) o el auge de la inteligencia artificial.

Tendencias Emergentes: Inteligencia artificial, computación en la nube, ciberseguridad.

Ejemplos de empresas: Apple, Microsoft, NVIDIA, Intel, Cisco.

Recurso adicional: Para aquellos interesados en profundizar en la selección de acciones, la herramienta de segmentación de búsqueda (screener) de Finviz ofrece un potente filtro que permite clasificar y comparar acciones según una variedad de criterios como sector, capitalización bursátil, país, beta, porcentaje de dividendos, entre otros. Es una herramienta invaluable para identificar oportunidades de inversión específicas en cada sector.

2. Salud

Descripción: Incluye farmacéuticas, biotecnología, hospitales, y equipos médicos.

Cuándo invertir: Invertir en salud es recomendable en tiempos de envejecimiento poblacional, o durante brotes de enfermedades donde las farmacéuticas están desarrollando nuevos tratamientos.

Tendencias Emergentes: Terapias génicas, telemedicina, biotecnología avanzada.

Ejemplos de empresas: Johnson & Johnson, Pfizer, Merck, UnitedHealth Group, Medtronic.

3. Financiero

Descripción: Incluye bancos, aseguradoras, y empresas de servicios financieros.

Cuándo invertir: Este sector es atractivo cuando las tasas de interés están en alza, ya que los bancos pueden aumentar sus márgenes de beneficio.

Tendencias Emergentes: Fintech, blockchain, banca digital.

Ejemplos de empresas: JPMorgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs, Wells Fargo, American Express.

4. Consumo Discrecional

Descripción: Incluye empresas que producen bienes y servicios no esenciales, como automóviles, ropa, y entretenimiento.

Cuándo invertir: Es recomendable invertir en este sector cuando la economía está en crecimiento y los consumidores tienen mayor poder adquisitivo.

Tendencias Emergentes: E-commerce, vehículos eléctricos, entretenimiento digital.

Ejemplos de empresas: Amazon, Tesla, Nike, The Walt Disney Company, Starbucks.

5. Consumo Básico

Descripción: Empresas que producen bienes esenciales como alimentos, bebidas, y productos de higiene.

Cuándo invertir: Este sector es defensivo y suele ser seguro durante recesiones económicas, ya que los consumidores siempre necesitarán estos productos.

Tendencias Emergentes: Sostenibilidad, productos orgánicos, empaques ecológicos.

Ejemplos de empresas: Procter & Gamble, Coca-Cola, PepsiCo, Walmart, Colgate-Palmolive.

6. Energía

Descripción: Incluye compañías de petróleo, gas, y energías renovables.

Cuándo invertir: Es estratégico invertir en energía durante crisis geopolíticas que podrían elevar los precios del petróleo, o cuando se espera una mayor transición hacia energías limpias.

Tendencias Emergentes: Energías renovables, almacenamiento de energía, transición energética.

Ejemplos de empresas: ExxonMobil, Chevron, NextEra Energy, ConocoPhillips, Duke Energy.

7. Industriales

Descripción: Empresas que fabrican maquinaria, equipos industriales, y componentes de construcción.

Cuándo invertir: Ideal durante expansiones económicas o cuando se anticipan grandes proyectos de infraestructura, que pueden aumentar la demanda de maquinaria y materiales.

Tendencias Emergentes: Automatización, manufactura avanzada, infraestructura verde.

Ejemplos de empresas: General Electric, 3M, Boeing, Caterpillar, Honeywell.

8. Materiales

Descripción: Empresas productoras de materias primas, como metales, químicos y productos forestales.

Cuándo invertir: Es un buen momento para invertir cuando hay un aumento en la construcción o en la manufactura, elevando la demanda de materiales básicos.

Tendencias Emergentes: Materiales sostenibles, reciclaje, minería verde.

Ejemplos de empresas: Dow, DuPont, Newmont Corporation, Freeport-McMoRan, International Paper.

9. Bienes Raíces

Descripción: Incluye REITs (Real Estate Investment Trusts) y empresas relacionadas con bienes inmuebles.

Cuándo invertir: Este sector es atractivo cuando las tasas de interés son bajas, ya que facilitan la financiación de proyectos inmobiliarios, o durante expansiones económicas.

Tendencias Emergentes: Espacios de trabajo flexibles, urbanización, viviendas sostenibles.

Ejemplos de empresas: American Tower, Simon Property Group, Prologis, Realty Income, Equity Residential.

10. Servicios de Comunicación

Descripción: Empresas de medios, telecomunicaciones y entretenimiento.

Cuándo invertir: Invertir en este sector es recomendable durante períodos de cambios tecnológicos en la comunicación o cuando se espera un aumento en el consumo de medios digitales.

Tendencias Emergentes: Streaming, 5G, redes sociales.

Ejemplos de empresas: Alphabet (Google), Facebook (Meta), AT&T, Verizon, Comcast.

11. Utilities (Servicios Públicos)

Descripción: Empresas que proporcionan servicios esenciales como electricidad, agua y gas.

Cuándo invertir: Este sector es defensivo y suele ser seguro en tiempos de incertidumbre económica o durante recesiones, debido a la demanda constante de servicios básicos.

Tendencias Emergentes: Energía renovable, gestión del agua, redes inteligentes.

Ejemplos de empresas: NextEra Energy, Duke Energy, Dominion Energy, Southern Company, Exelon.

Acciones de Valor vs Acciones de Crecimiento

A la hora de invertir, es fundamental comprender la diferenciación entre acciones de valor y acciones de crecimiento. Estas dos categorías representan inversiones muy distintas, con riesgos y potenciales rendimientos diferentes. Por ello, es crucial que los inversores determinen su perfil y lo tengan claro al seleccionar qué tipo de acciones incluir en su cartera.

Acciones de Valor

Las acciones de valor son típicamente empresas consolidadas, con una larga trayectoria y reconocimiento en el mercado. Estas compañías suelen tener características específicas:

• Son sólidas y estables, con ventas y ganancias constantes a lo largo de los años.
• Ofrecen buenos dividendos a los accionistas.
• El precio de cotización tiende a ser estable y poco volátil.
• Su ratio Precio/Utilidad (Price to Earnings) es más bajo que el de las acciones de crecimiento.
• Generalmente, tienen un bajo nivel de deuda.

Las acciones de valor son ideales para los inversores que buscan estabilidad y generación de ingresos pasivos a través de dividendos. Ejemplos de empresas de valor incluyen:

• Coca-Cola (KO): Una empresa icónica en la industria de bebidas, conocida por su estabilidad y su política de dividendos atractiva.
• Johnson & Johnson (JNJ): Un gigante en el sector de la salud con una sólida trayectoria de crecimiento constante y pagos de dividendos regulares.
• Berkshire Hathaway (BRK.A): La empresa de Warren Buffett, famosa por su enfoque en la inversión en valor y su bajo nivel de deuda.

Durante períodos de recesión económica, estas acciones suelen ser menos afectadas por los ciclos económicos, lo que las convierte en una opción defensiva para proteger el capital.

Acciones de Crecimiento

Por otro lado, las acciones de crecimiento pertenecen a empresas que están en plena expansión y buscan aumentar significativamente su valor en un plazo relativamente corto. Algunas características típicas de estas acciones son:

• No son empresas maduras; están enfocadas en el crecimiento rápido.
• Reinvierten la mayor parte de sus ganancias en investigación, desarrollo y marketing.
• No suelen repartir dividendos, prefiriendo reinvertir en su crecimiento.
• Sus precios suelen ser más volátiles, reflejando el alto riesgo asociado.
• Frecuentemente se encuentran en sectores tecnológicos o innovadores.

Las acciones de crecimiento son más adecuadas para perfiles de inversión agresivos, que buscan rendimientos elevados en un corto período. Ejemplos de empresas de crecimiento incluyen:

• Tesla (TSLA): Un líder en el sector de vehículos eléctricos, conocido por su rápida expansión y alta volatilidad en el precio de sus acciones.
• NVIDIA (NVDA): Una empresa clave en el sector de semiconductores, especialmente en gráficos y computación avanzada, con un fuerte enfoque en innovación.
• Amazon (AMZN): Una empresa que ha redefinido el comercio electrónico y los servicios en la nube, reinvirtiendo constantemente en su crecimiento y expansión global.

Estas empresas, aunque más riesgosas, ofrecen el potencial de altos rendimientos en períodos relativamente cortos, haciendo que sean atractivas para inversores dispuestos a asumir mayores riesgos en busca de mayores recompensas.

Diversificación y Gestión de Riesgo

Invertir en múltiples sectores permite a los inversionistas reducir el riesgo al no depender únicamente del rendimiento de un solo sector. Además, las tendencias emergentes y el análisis constante de los cambios económicos globales son cruciales para tomar decisiones informadas. Es fundamental recordar que todas las inversiones conllevan riesgos, y es recomendable realizar un análisis exhaustivo o consultar con un asesor financiero antes de tomar decisiones de inversión.